Передать банковскую карту это ПРЕСТУПЛЕНИЕ_ 5 минут чтобы понять РИСКИ передачи карты 3 лицам!
Банковская карта в опасности? 5 минут чтобы понять Риски передачи банковской карты 3 лицам!
Если вам не знаком термин “дроп“, вот краткое пояснение:
Дроп — человек, передающий свою банковскую карту третьим лицам для их использования.
Дроповод — посредник, который на платной основе организует и предоставляет дропов.
Зачем нужны дропы?
Криминальная деятельность. Дропы часто используются для вывода и обналичивания нелегальных средств, например, от продажи наркотиков, доходов онлайн-казино и мошенничества.
Операции с криптовалютой. Этот рынок пока находится в «серой зоне». В России деятельность с криптовалютой не запрещена, и всё больше людей участвуют в купле-продаже цифровых активов на различных биржах.
Банковская карта не вечна: она имеет ограниченный срок действия и может быть заблокирована, особенно при нарушении 115-ФЗ.
Этот закон направлен на борьбу с отмыванием средств и финансированием терроризма, блокировки происходят при подозрениях на незаконное происхождение средств или их легализацию. Именно поэтому для серых операций многие не рискуют использовать свои карты, прибегая к услугам дропов.
Ответственность дропа
По данным Центробанка, в 2022 году количество банковских карт в России достигло 389,5 млн, что составляет примерно 2,5 карты на одного жителя.
У некоторых может возникнуть вопрос: если я сам не участвую в незаконных операциях, то каковы риски для меня? Поскольку передачи карты третьим лицам не предусматривают отдельной статьи в уголовном кодексе, может показаться, что риска нет.
Однако судебная практика говорит обратное: владельца карты часто привлекают к ответственности, и он получает условный срок и штрафы на суммы от 50 до 100 тысяч рублей.
Реальная цель использования вашей карты останется неизвестной, и никто не гарантирует, что её не используют для незаконных операций. Даже пользователи p2p-обменов порой не осведомлены о происхождении средств, которые получают.
Управление картой по доверенности
Доверенность позволяет третьим лицам вносить и снимать средства со счёта, но не даёт права пользоваться чужой картой и ПИН-кодом.
Так происходит потому, что третье лицо не связано с банком договором и не несёт обязательств по конфиденциальности данных. Доверенность или любой другой договор управления не защитят вас в этом случае.
Для тех, кто при беглом просмотре статьи 187 УК РФ видит лишь слова «поддельная платежная карта», отмечу: передача карты третьим лицам может быть классифицирована как сбыт средств оплаты или электронных средств, используемых для неправомерных переводов, что ведет к привлечению к ответственности.
Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей
1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
========================
📝 - официальный сайт.
📝 - консультация через Вотсап.
Мои аккаунты в социальных сетях:
✔ - Инстаграм
✔ - Телеграм канал
✔ - Вконтакте
✔ @advocate_antsupov1 Тик ток
1 view
1092
322
11 hours ago 01:42:59 507
Уличная музыка, Краснодар. Поддержка - Т Банк +79994264223. Сразу передаю особые благодарности :3
13 hours ago 00:00:26 4.1K
💸 Немец украл у российской бабушки 500 тысяч в банке – они плохо лежали
14 hours ago 00:00:17 1
Обнальщика из Татарстана задержали сочинские полицейские
15 hours ago 00:00:14 4
Кожаный картхолдер коричневый ручной работы HELFORD Деккер2
16 hours ago 00:01:44 11
👀 ТОРГОВЫЕ СИСТЕМЫ ФОРЕКС 💣 РАЗВОРОТ ТРЕНДА БЕЗ ИНДИКАТОРОВ 👍
4 hours ago 00:08:07 1
Передать банковскую карту это ПРЕСТУПЛЕНИЕ_ 5 минут чтобы понять РИСКИ передачи карты 3 лицам!
2 days ago 00:05:36 1
Банки ООО, АО, ПАО не имеют гражданских прав! Подаём уведомление в ФССП и закрываем ИП у пристава!
2 days ago 00:00:00 1
🔴 РР4 СТРИМ🎁РУЛЕТКИ КАЖДЫЕ 20 МИНУТ🤯РЕКОРДНЫЙ ФАРМ🔥
2 days ago 00:07:39 91
КАК НАЛОГОВАЯ УЗНАЕТ О ВАШИХ ДОХОДАХ? — Важные ответы для физических лиц
2 days ago 00:00:24 128
Псевдонаниматель в стройфирму задержан за хищение денег у потенциального соискателя работы
4 days ago 00:01:00 5
Культурно-гуманитарная бригада Московского Современного Художественного Театра (КГБ МСХТ) в составе Ольги Незговоровой, Людмилы
4 days ago 00:00:09 1
️Суд с учётом позиции прокуратуры Пролетарского района г. Твери заключил под стражу 43-летнего уроженца Саратовской области, под
5 days ago 00:00:54 2
Студент из Ижевска подозревается в неправомерном обороте средств платежей