Финансовая разведка. Тайная жизнь денег

Что связывает террористов, коррупционеров, торговцев наркотиками, оружием и людьми? Это грязные деньги. Глобальной мировой угрозе противостоят финансовые разведки всего мира. Обмен информацией между финансовыми разведками не прекращается даже во время войн и вооружённых конфликтов. Одна из самых закрытых служб Беларуси – Департамент финансового мониторинга – расскажет о своей работе. В 2021-м году финансовая милиция Комитета госконтроля вышла на крупнейший криптообменник страны. На тот момент, не многие использовали это слово в своём лексиконе. А большинство и вовсе не понимало, что это значит и как именно отмывают и прячут деньги через цифровые токены. Владислав ЛАРИОНОВ, начальник отдела Департамента финансовых расследований КГК Беларуси: “Результатом этой работы составило более $60 млн. Были установлены все транзакции, их количество составило более 8 000. А неуплаченных налогов более 9,5 млн. рублей. 10:30 На тот период для нас это был новый опыт“. Это задержание и последующее расследование вскрыло новую угрозу и серьёзную опасность в будущем – преступность всё чаще выводила деньги из теневого оборота с помощью криптовалюты. Множество транзакций путали следы, а подставные фирмы развязывали руки тем, кто хотел скрыть свои заработки. На мир надвигалась новая тайная жизнь денег. Леонид АНФИМОВ, Председатель Комитета государственного контроля Беларуси (2014-2020 гг.), директор Департамента финансового мониторинга КГК Беларуси (2003-2004 гг.) “Нам противостояла беловоротничковая преступность. Это не тривиальная преступность, где-то украл, обвесил, что-то там ещё. Люди заканчивали Гарвард и прочее. И они именно разрабатывали эти преступные схемы, пользуясь пробелами или провалами в нашем законодательстве“. Ежедневно только в Беларуси совершается более миллиона транзакций. Что скрывается за этими переводами? Почти все из них легальные. Продажа товаров и услуг способствует росту экономики. Но есть операции, через которые пытаются спрятать нелегальный заработок. Деньги переводят с одного счёта на другой, имитируя деятельность компаний, чтобы избежать уплаты налогов. Задача финансовой разведки, как раз и отыскать серую сделку. По теории вероятности иголку в стоге сена найти куда проще. Но аналитикам помогают умные программы и годами отлаженная система взаимодействия с так называемым частным сектором – банками, нотариусами, страховыми компаниями, операторами связи. Юлия БРУЕВА, заместитель начальника аналитического управления Департамента финансового мониторинга КГК Беларуси: “Основным источником информации является сообщения о подозрительных финансовых операциях (специальные формуляры), которые направляют нам лица, осуществляющие финансовые операции. Их всего более 20 категорий таких лиц. В день поступает до 400 таких сообщений. Это где-то порядка 170 тысяч в год. Они загружаются в нашу базу, обрабатываются, в дальнейшем анализируются нашими специалистами“. Но за простой формулировкой кропотливая работа. Чтобы выйти на след, специалисту нужно проанализировать финансовую историю из множества источников, сопоставить факты. Это и базы данных иных госорганов, и открытая информация в Интернете, информация, поступившая от иностранных подразделений финансовой разведки. В помощь – и собственные уникальные программы департамента, которые позволяют анализировать и сопоставлять большие массивы данных. В работу финансовой разведки активно внедряется искусственный интеллект. Вячеслав РЕУТ, директор Департамента финансового мониторинга КГК Беларуси: Наша задача как раз минимизировать работу правоохранительных органов. Для этого нужны программные продукты. Мы постоянно совершенствуем имеющуюся у нас наработки. Абсолютное большинство этих работ, этих программных продуктов является эксклюзивными. То есть мы сами их разрабатываем. Для аналитика финразведки важно не просто найти схему – установить всю преступную цепочку и выйти на организаторов серого бизнеса. Многие подобные преступления трансграничные. Это в руках обычного обывателя новые технологии – удобная и совершенная функция. Главное для аналитиков – отчётливо видеть будущее. Но какое оно? Финансовая разведка любой страны должна быть на шаг впереди тех, против кого направлена борьба. С созданием криптовалюты она только набирает обороты. Василий ГЕРАСИМОВ, председатель КГК Беларуси: На выходе ряд новых разработок. Многие из них не подлежат огласке. Например, в ближайшее время в работу ДФР будет внедрен сервис, позволяющий отслеживать движение криптовалют. Еще один программный продукт позволит всесторонне оценивать деятельность субъектов с целью выявления противоправных схем. Пройдут годы, прежде чем мы узнаем, чем занималась и над чем работала финансовая разведка в эти дни. Простому обывателю работа этого ведомства не видна. Ведь многое, из того, что сегодня происходит за этими дверями – профессиональная, служебная, коммерческая, а порой и государственная тайна.